商業挑戰

　　中國平安保險公司是國內知名的大型保險公司，擁有近2000萬的保險客戶和20多萬個保險經紀人。由于業務需要、人數眾多，分公司不可能為每個保險經紀人都保留一個辦公室座位。同時，公司的信息發布手段有限，保險經紀人和公司的治理關系比較松散。保險經紀人很難直接使用公司為他們建設的各種業務系統，但需求相當迫切。另外，公司希望能夠從保險經紀人那里獲取更多的信息，比如潛在客戶信息等。同時也希望能有一個機制加強對保險經紀人的治理，加強對保單，理賠等流程的監控，并有效控制各類辦公成本。

　　解決方案

　　平安保險選擇了基于iAnywhere Solutions 解決方案開發的“金領保險行銷系統”，該系統是我國保險行業中第一套為業務員提供較為全面電子行銷支持的軟件。它能夠支持并流程化保險銷售各階段工作的移動銷售自動化系統: 筆記本PC，配以移動銷售自動化系統。這套移動銷售自動化系統可以提供最新的客戶信息和保險數據，使保險員可以在任何地點制訂客戶化的保險計劃。

　　系統架構圖

　　實施特點

　　將代理人最常應用的幾項功能 — 客戶維護、保險資料、業務臺賬、日常業務、保費計算等集成于一體，并可實現現場簽單，方便代理人工作。

　　代理人通過有Internet連接的筆記本PC隨時隨地接入公司后臺業務系統，與其及時交換業務數據，獲得強大業務支持，如保單資料下載、公司政策查詢、執行市場活動和為客戶提供即時信息等，充分發揮移動銷售自動化的優勢。

　　使用Sybase數據同步技術，合理利用無線和有線連網的雙重同步功能實現雙向同步。

　　分步實施: 整個項目分兩期完成。第一期，開發運行于筆記本電腦之上的移動業務系統; 第二期，開發運行于掌上電腦的移動業務系統。

　　項目得益

　　隨時掌控公司業務狀況: 業務員可以根據個人設定的業務量目標按每日工作量目標自動分解，而系統會在天天工作結束的時候自動統計分析拜訪量和業績進度，并將業務員的每日業績上傳給公司的數據中心，公司可以在清楚地了解到遍布全國的保險員天天都在賣什么樣的保險計劃。

　　提高工作效率: 隨時隨地的服務，突破時空限制，在第一時間通過內部網或Internet下載總公司最新發布的保險新品，即時進行新險種銷售，并根據客戶的需求進行不同險種的個性化組合。

　　降低公司成本: 以前需要公司的后勤部門幫助保險代理人做的部分工作現在由金領系統完成 提高銷售隊伍整體素質及對外形象: 面對傳統保險業務員厚厚的大疊險種說明，平安業務員手中輕便的筆記本電腦令人眼睛一亮。

　　提高市場競爭力: 實現更高的客戶服務水平，帶來高度的客戶忠誠。