個(gè)人記賬工具很多，可是都不常用。excel在大多數(shù)辦公室工作者來說，人手必備。用excel制作一個(gè)簡單，但是實(shí)用的記賬表格，多維度錄入資金來源和去向，自動(dòng)計(jì)算余額，核算現(xiàn)實(shí)手中現(xiàn)金金額，方便存儲(chǔ)，方便記錄，操作簡單，易于統(tǒng)計(jì)匯總。
一、設(shè)置最左/中區(qū)域
1、整體效果如下圖，機(jī)緣巧合，自己弄了這個(gè)，使用起來，簡潔大方。主要有2大步驟，完成制作：
1)外觀：呈現(xiàn)的樣式
2)公式：用來計(jì)算金額
2、首先新建Excel之后，先按照下圖，編輯“賬本”標(biāo)題和其他內(nèi)容設(shè)計(jì)。主要分為三個(gè)區(qū)域：
最左邊：從A-H列，為記賬區(qū)（表頭分別為記錄時(shí)間-類型-金額-子類型-子類型-支付來源-支付來源-備注）
中間為記賬類型區(qū)：從I-J列，規(guī)范和快速綠如數(shù)據(jù)（子類型設(shè)置）
最右邊：從K-P列，用于各類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)并展示（當(dāng)月時(shí)間-金額-資產(chǎn)名稱-資產(chǎn)名稱-原始本金-實(shí)際資產(chǎn)）
3、設(shè)置標(biāo)題樣式
1）選中A-P列后，在“開始”菜單中，將字體修改為“微軟雅黑”。
2）將字體加粗，點(diǎn)擊字體下方的“B”按鈕，加粗字體。
3）設(shè)置字體顏色為白色，點(diǎn)擊字體下方的“A”按鈕，選擇白色作為字體顏色。
4）設(shè)置填充顏色為藍(lán)色，點(diǎn)擊字體下方的“油桶”按鈕，選擇藍(lán)色作為背景色。
4、設(shè)置邊框線顏色為白色
點(diǎn)擊字體顏色下方“邊框”下拉框，選擇“線條顏色”為白色。再次點(diǎn)擊“邊框”下拉框，選擇“所有框線”。選中標(biāo)題(A-P列)，并應(yīng)用邊框線。
5、子類型設(shè)置
1）選中I1、J1單元格，點(diǎn)擊“合并單元格后居中”。
2）按照下圖內(nèi)容，錄入“類型”名稱。
錄入類型，有2大好處：
-1）為快速錄入，提供基本數(shù)據(jù)。
-2）為錄入規(guī)范，提供原始數(shù)據(jù)糾正作用。
6、設(shè)置類型-支出
支出類型分為“收入”和“支出”，在輸入金額，自動(dòng)判斷，避免手動(dòng)錄入錯(cuò)誤。
使用公式：=IF(C2<0,"支出","收入")
在B2單元格輸入以上公式，C2代表單元格C2，其所在列指向“金額”。
公式解析：如果C2單元格的值 小于 0，則輸出“支出”，否則輸出“收入”。簡單的說，如果是負(fù)數(shù)，將設(shè)置B2單元格設(shè)置為“支出”，反之“收入”
7、設(shè)置E列子類型
此處就是上面說的快速錄入，和錄入規(guī)范性，在E列作為自動(dòng)錄入列，通過與D列配合完成。
使用公式：=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)
公式解說：$I$2:$J$15單元格區(qū)域，超找D2單元格的內(nèi)容，精確返回$I$2:$J$15區(qū)域匹配的第二列數(shù)據(jù)。簡單的說，在C2單元格輸入“cy”之后，D2則可以利用公式輸出“餐飲”(餐飲數(shù)據(jù)來自第五步)
8、錯(cuò)誤處理
針對上面公式，假如沒有在D2單元格，使用了以上公式，輸入非設(shè)置內(nèi)容，將顯示錯(cuò)誤信息(#N/A)，為此在上面公式的基礎(chǔ)上，完善顯示功能。
使用公式：=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),"")
公式解析：如果出現(xiàn)錯(cuò)誤信息，將返回空白字符，否則，按照上一步規(guī)則輸出信息。
9、設(shè)置F、G列子類型
1同樣為規(guī)范錄入，使其錄入信息保持一致性，沿用上面2個(gè)步驟(步驟7、步驟8)，設(shè)置好“支付來源”。備注信息則根據(jù)實(shí)際情況，對當(dāng)日支出或收入做補(bǔ)充說明。
二、設(shè)置最右邊區(qū)域
1、這部分功能，主要設(shè)計(jì)：
1）預(yù)算支出，用來計(jì)劃某一段時(shí)間內(nèi)，預(yù)計(jì)需要用掉的資金，“預(yù)算剩余”對“預(yù)算支出”進(jìn)行反饋。
2）當(dāng)日/月收入支出求和，利用K1單元格的時(shí)間，計(jì)算當(dāng)月總支出和總收入。
3）設(shè)置資金多維度來源，自動(dòng)計(jì)算當(dāng)前各類財(cái)產(chǎn)資金和余額。
2、設(shè)置M、N列支付類型
此列對應(yīng)前面步驟9，M列為N列的拼音簡拼，和前面設(shè)置E列子類型，作用相同。
3、L3單元格-預(yù)算剩余
預(yù)算剩余有兩套思路，計(jì)算當(dāng)月的和計(jì)算全部記錄的“預(yù)算剩余”。
當(dāng)月預(yù)算剩余公式：L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出",A:A,">="&DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,"<"&DATE(YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))
表格中所有支出計(jì)算預(yù)算剩余：=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出"))
函數(shù)功能解釋：
1）ABS函數(shù)將內(nèi)容取其絕對值；
2）DATE函數(shù)，聯(lián)合year和month計(jì)算出每月第一天和每月最后一天
3）SUMIFS函數(shù)求和給定條件的數(shù)值之和
簡單的說，就是用 “預(yù)算 減去 當(dāng)月(根據(jù)K1單元格確定)支出總額”得到預(yù)算剩余。
4、L4、L5單元格-今日收入/支出
根據(jù)左邊收入和支出詳情記錄信息，利用公式，自動(dòng)匯總當(dāng)日收入/支出金額。
使用公式：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"支出")
公式解析：統(tǒng)計(jì)出為“支出”的總金額。
函數(shù)功能解釋：TODAY()函數(shù)返回當(dāng)日日期。
簡單的說，通過A列篩選出日期為今天，通過B列篩選出“支出”2個(gè)條件，再統(tǒng)計(jì)出符合以上條件的所有金額總和。計(jì)算收入，則將公式修改為：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")即可
5、原始本金
此部分無需公式，設(shè)置簡單。原始本金作為第一次或這以后校準(zhǔn)資金存在。其作用代表了當(dāng)前所有資產(chǎn)余額。已分類“現(xiàn)金，工資卡-老公，工資卡-老婆...”等多項(xiàng)。可根據(jù)自己的資產(chǎn)，自定義分類。
6、實(shí)際資產(chǎn)
通過資產(chǎn)名稱，關(guān)聯(lián)G列的支付來源，自動(dòng)計(jì)算該資產(chǎn)，從原始本金，到目前為止全部的金額，這就是前面不停的強(qiáng)調(diào)錄入規(guī)范，錄入一致性的重要性。
使用公式：=O2-ABS(SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"支出"))+SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"收入")
公式解析：O2表示資產(chǎn)名稱(N2)的原始本金，減去，支付來源為N2(資產(chǎn)名稱)，子類型為“支出”的金額，并加上，該資產(chǎn)名稱的“收入”
舉例來說，現(xiàn)金的實(shí)際資產(chǎn)=現(xiàn)金的原始本金-記錄中支出為現(xiàn)金的金額+記錄總收入為現(xiàn)金的金額。
7、實(shí)際資產(chǎn)-總和
對所有實(shí)際資產(chǎn)求和，計(jì)算出總金額。
使用公式：="實(shí)際資產(chǎn)"&SUM(P2:P6)
換行：使用Alt+Enter(回車)可換行
三、資金安全設(shè)密碼
1、設(shè)置excel打開密碼，一定程度上方式資金信息被泄露，所謂防君子不防小人，設(shè)置密碼是很有必要的。點(diǎn)擊左上角“文件”，如此文件沒有保存過，則點(diǎn)擊“保存”，如果已經(jīng)保存，則應(yīng)該點(diǎn)擊“另存為”
2、在保存界面上，找到“工具”，并下拉選擇“常規(guī)選項(xiàng)”，點(diǎn)擊后，在彈出的界面上，在“打開權(quán)限密碼”設(shè)置上自己的密碼，進(jìn)設(shè)置這一項(xiàng)即可，再次啟動(dòng)該Excel，則會(huì)要求輸入密碼，才能打開。
3、完成。
注意事項(xiàng)：
個(gè)人賬本.xlsx模版下載：http://pan.baidu.com/s/1qYd4pAW
相關(guān)推薦：
新聞熱點(diǎn)
疑難解答
